工行龙岩龙津支行：慧眼识诈护资金 精准拦截挽巨损

东南网龙岩7月13日讯（通讯员 林慧）近日，工行龙岩龙津支行理财经理接到一客户来电，要求预约支取20万元大额现金。在遵循日常客户维护及大额资金问询规范流程时，该行理财经理严格秉持金融反诈“三询问、三提醒”工作机制，细致探询资金用途、交易对象及使用场景。沟通中，客户对资金去向闪烁其词，所述交易理由违背生活常理与经营逻辑。凭借敏锐的职业洞察与丰富的一线风控经验，该支行理财经理当即判断：客户极可能深陷虚假投资理财的诈骗圈套。

为精准锁定风险，该支行理财经理引导客户出示相关投资平台信息。客户随后发来交易软件截图。经该支行工作人员缜密线上核查与网络比对甄别，名为“九泰国信”的软件，实非正规持牌投资平台，乃属近期高发、典型的非法虚假诈骗APP，是诈骗分子精心编织的敛财工具。

风险确认后，该支行理财经理第一时间向客户发出清晰提示，层层拆解虚假投资平台行骗伎俩，阐明继续转账的严重后果，果断叫停其所有资金操作，并耐心安抚情绪、详释疏导。同时，工作人员主动协助客户整理涉案证据，指引其第一时间向公安机关报案。得益于我行员工迅捷的反应、精准的研判与及时的劝阻，成功帮助客户规避风险，全额挽回了30万元巨额资金损失。

当前，虚假投资理财诈骗呈高发、频发态势。不法分子惯于通过社交平台渗透、精准话术搭讪，诱导受害者下载非主流非法投资APP，以小额盈利、虚假涨跌数据骗取信任。待受害者大额投入后，便以账户冻结、补缴税款、流水不足等名目拒绝提现，最终卷款潜逃，销声匿迹。

中国工商银行龙岩分行温馨提示广大金融消费者，一要认准正规投资渠道。投资理财务必选择银行、持牌证券或基金公司等官方合规平台，坚决抵制下载陌生、不知名投资软件。须知，凡未经官方认证的陌生小众理财APP，均潜藏巨大风险。正规投资理财，请务必经由银行及持牌金融机构等合法渠道进行。二要摒弃暴富侥幸心理。时刻谨记“高收益必伴高风险”的铁律。任何承诺“保本保息”“稳赚不赔”的投资项目，皆为精心设计的诈骗陷阱。切莫被“低风险、高回报、稳赚不赔”的诱人幌子迷惑，金融市场中绝不存在零风险的高额收益。三要筑牢资金安全屏障。凡遇陌生平台投资邀约、他人诱导转账或大额资金支出需求，务必多方求证、审慎操作，第一时间咨询您的银行客户经理或工作人员，守护好来之不易的辛苦积蓄。