兴业银行龙岩分行成功堵截一起“海外购物投资”诈骗案

东南网龙岩9月5日讯（通讯员 吴敏慧 肖夏玲）8月20日傍晚，兴业银行龙岩分行的营业大厅里依旧忙碌。一位老人手持社保卡，神色匆匆地走向柜台。柜员小谢见状，立刻热情上前询问老人需求。老人表示，要兑换1000美元，且无需现金，直接存入卡中用于“转账购物”。当小谢进一步追问具体购物用途时，老人却表现得十分回避，只是反复强调“转账就行，别问那么多”。

这一异常反应瞬间引起了小谢的警觉。他迅速呼叫会计主办小林前来共同核实情况。小林耐心地向老人询问购汇的具体用途，但老人称“具体操作要问AI老师，充值后由老师负责”。

工作人员敏锐地察觉到，老人极有可能遭遇了诈骗。为了不打草惊蛇，同时让老人认清骗局，小林顺势向老人提出：“我们也想向老师了解下这个平台，说不定是个好的投资渠道。”老人随即打开手机，只见老人的聊天软件中有一个名为“XX实操教学”的聊天群，聊天记录内容均为引导客户购汇、充值并转出资金的内容。

工作人员当即启动防诈应急机制，结合近期发生的各类电信诈骗案例，从诈骗分子的话术漏洞到常见的诈骗套路，深入浅出地向老人揭露骗局。最终，老人意识到自己险些被骗，不禁后怕起来。在工作人员的建议下，老人当场退出群聊，卸载了相关聊天软件，并删除了与诈骗分子的联系方式。

“这可是我的养老钱啊，多亏了你们！要是转出去就全没了！”离开银行前，老人再三对银行工作人员的尽职尽责表示感谢。他表示会按照建议下载国家反诈中心APP，以后再也不会轻信陌生软件和所谓的投资“老师”。

此次堵截“海外购物投资”诈骗案，是兴业银行龙岩分行在金融服务中防范新型网络诈骗的成功实践之一。老年客户是金融诈骗的高危群体，一直以来，兴业银行龙岩分行始终将老年客户金融服务和反诈宣传作为工作重点。一方面，通过在厅堂设置反诈宣传专区、开展金融知识讲座等方式，强化网点阵地的知识宣传普及；另一方面，深入社区、养老院等老年人群体集中的地方，开展形式多样的反诈宣传活动，不断提升老年客户的金融知识水平和反诈意识。同时，进一步加强员工培训，提升员工识别和应对各类诈骗的能力，致力于为老年群体筑牢金融安全防线，共同守护好群众的“钱袋子”。