兴业银行龙岩分行成功堵截一起投资诈骗案 守护客户"钱袋子"

东南网龙岩8月8日讯（通讯员 郭雅娟 肖夏玲）近日，兴业银行龙岩分行凭借员工高度的责任心和专业的反诈技能，成功堵截一起以项目投资为幌子的投资诈骗案件，避免了老年客户的资金损失，彰显了金融机构守护群众财产安全的担当。

7月25日中午，客户陈某来到兴业银行现金柜台办理取现业务。柜员在查询过程中发现，客户账户长期未使用，当日却有一笔三万余元的异地他行汇款转入，这一异常情况引起了柜员的警惕。

在询问资金来源时，陈某称是亲戚女儿转来的“养老钱”，但当柜员进一步核实对方信息时，陈某却无法准确说出对方姓名。经过沟通，细心的柜员注意到，客户手机聊天记录中存在一名自称“下款专员-周*”的联系人，对方详细告知陈某应对银行询问的话术及交易对手的联系方式。

凭借丰富的反诈经验，柜员判断客户可能遭遇诈骗，立即将情况上报会计主管及分行反诈专员。会计主管进一步了解到陈某此前已为一个所谓“民政部2025项目”投入部分资金，此次取现是为给项目“增资”，对方承诺后续有高额回报，双方相关沟通信息均来自手机中的陌生APP及链接。会计主管随即向客户详细分析了此类诈骗的常见套路和潜在风险，帮助客户认清骗局本质。

最终，在兴业银行员工与片区反诈民警的共同劝阻下，陈某放弃了取款操作，并配合民警前往派出所进一步核实情况。

兴业银行龙岩分行相关负责人表示，近年来该行持续提升基层员工及管理人员的反诈责任意识和反诈专业能力，下一步，将持续加强反诈宣传与技能培训，深化与公安部门的联动机制，通过警银协作筑牢金融安全防线，为群众财产安全保驾护航。