工行龙岩长汀支行成功阻止一起可疑取现业务

东南网龙岩9月3日讯 近日，工行龙岩长汀支行成功识别并阻止了一起可疑的取现业务，展现了该行员工对反诈骗工作的敏锐洞察力和高度责任感。 

当日上午，客户持卡到该行办理取现业务，要求提取现金1万元。在询问款项来源时，客户表示不认识转账方，称是朋友的朋友借用其银行卡进行资金转入，现需取现还给朋友。经过该行员工的细心查询，发现该客户账户在8月26日有一笔5000元的转账记录，但由于限额问题被退回。 面对以上异常情况，立即引起该员工高度警觉，以账户异常需进一步核实为由，请求客户稍作等待。客户在听到需要核实账户后，表现出明显的焦虑，并迅速离开该行，未完成取款操作。

鉴于该客户款项来源不明，无法提供具体的资金流向和交易背景，存在洗钱或诈骗资金的嫌疑，且被告知需要进一步核实账户时突然中断取现并借机离开网点等异常现象，该行及时将该客户账户信息提交当地警方做进一步深入研判。

诈骗手段日益翻新，作为银行营业网点员工，必须时刻保持警惕，加强风险识别和防范能力。在面对可疑交易时，要敢于质疑，善于识别，及时采取措施，保护客户资金安全，维护银行声誉。该行将加强员工反诈知识及能力培训，提高员工对各类诈骗行为的识别和防范能力，严格执行客户身份核实和交易审查程序，确保客户资金安全。同时，加大宣传力度，教育客户提高自我保护意识，共同构建安全、稳健的金融环境。