及时止损！兴业银行龙岩漳平支行成功堵截一起虚假网络贷款诈骗案件

东南网龙岩10月18日讯（通讯员 范贵进 肖夏玲）近日，兴业银行龙岩漳平支行成功堵截一起虚假网络贷款诈骗案件，为客户避免经济损失1万元。

2023年10月8日下午，客户刘先生来到兴业银行龙岩漳平支行，要求工作人员为其解除账户风险管控。经了解，刘先生通过某APP申请网络贷款，客服人员以“了解其还款能力”“申请更高贷款额度”为由诱导刘先生将资金转入某基金平台。刘先生此深信不疑，将14900元转出至该基金平台，然后平台客服以发放部分贷款为说辞，诱导客户将5000元赎回至客户兴业银行账户，客户信以为真，以为此赎回的5000元为贷款资金。“贷款到账”后，诈骗分子又诱导客户将5000元资金兑出至数字人民币钱包，再利用数字人民币分散转移资金。兴业银行智能反欺诈平台监测到客户账户交易异常后自动对刘先生的账户进行管控，避免客户遭受更大资金损失。但刘先生收到5000元贷款后却更加相信平台的正规性，为获得更高“贷款额度”，刘先生欲将剩下一万元兑出至该平台客服指定数字人民币钱包来证明其“还款能力”，故强烈要求银行为其账户进行解控。

面对神色紧张并不时低头紧急回复消息的刘先生，柜面人员心中已有警觉。在征得客户同意后，柜面人员通过调阅客户流水及询问的方式，结合日常培训掌握的防诈知识和识别技巧，判断该客户正在遭受诈骗，便立即上报会计主管。会计主管凭借多年业务经验，果断采取报警处理并对客户进行情绪安抚。期间，兴业银行工作人员为刘先生详细讲解相关诈骗案例，刘先生发现很多受骗者与自己经历相似，逐渐意识到第一笔资金为自己的基金账户赎回，并不是发放的贷款，诈骗分子通过眼花缭乱的操作手段来迷惑自己，一旦转出剩余资金到客服指定的数字人民币钱包账户，就没有再转回的可能。

最终，在工作人员的协助下，幡然醒悟的刘先生向警方阐述事件经过，并表示愿意全力配合警方调查取证。面对将转未转的“还款能力”证明资金，刘先生仍心有余悸，一再感谢兴业银行漳平支行工作人员帮助他避免资金损失。