提升反诈能力，兴业银行龙岩分行在行动

东南网龙岩9月30日讯为进一步提升员工反诈能力，近日，兴业银行龙岩分行特别邀请长汀县反诈联席办的专家老师就反诈形势、反诈识别、账户监测等方面内容对长汀支行全体员工进行培训指导。

长汀县反诈联席办谢主任首先对涉诈警情进行了简单介绍，分析了目前刷单返利、虚假投资理财、冒充电商客服、冒充领类、虚假贷款等常见诈骗的作案手法。随后通过县域内已发生的真实案例，详细介绍了常见诈骗的作案手法、防骗技巧等。最后谢主任再次总结了反诈要点是要做到“懂常识”“不轻信”“必核实”，并提出金融从业人员要把自身金融专业知识融入到日常反诈工作中，做好银行账户开立审核等工作，金融机构营业网点作为人民群众日常较多到访的场所，应加大各种形式的宣传，遇到群众疑似受到电信诈骗至网点询问、转账时，应提高警惕，及时提醒，并与公安机关实时联动，及时报告警情，最大限度保证人民群众财产安全。

培训会上，该分行运营管理部工作人员从新开立账户客户身份识别、系统信息录入及账户资料留存要求等要点进行详细讲解，要求账户开立要遵循“身份核验最重要，信息录入要准确”的原则。支行会计主管还着重分析了涉案账户特征，让支行员工掌握涉案账户识别能力，持续做好账户全周期管理。

“打铁还需自身硬”，通过此次专题培训会，支行员工对电信诈骗犯罪有了更深刻的认识，在不断提升自身防范识别能力的同时，也将进一步向公众宣传，提升公众防骗、反诈能力。

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