防范电信诈骗，兴业银行长汀支行持续在行动

东南网龙岩1月15日讯 2020年12月28日下午，客户赖先生来到兴业银行龙岩长汀支行营业厅内，要求查询银行卡状态是否正常，是否存在冻结情况。长汀支行大堂经理助理热情接待该客户并帮客户取票排号，等候业务办理过程中大堂经理助理看客户极为焦急，主动询问客户是否需要帮助，于是客户便告知他因申请贷款时将个人账号填写错误，被告知资金被冻结，想来银行核实一下，查看账户情况。大堂经理立即警觉，客户讲述的情况与长汀支行7月份发生的一起同样是以贷款时账号填写错误，要求交纳认证费的电信诈骗案相似。

大堂经理仔细了解情况，交谈中客户找出人人借贷APP客服发给他的文件给大堂助理帮忙辨别真假。客服发过来的文件为“中国银行业监督管理委员会”发的：关于赖**先生/女士贷款账户认证及解冻贷款账户的通知，落款署名为：中国银行业监督管理委员会及北京市地方监督管理局办公室，并盖有“中国银行业监督管理委员会”及“北京市地方监督管理局办公室”印章，落款时间为2020年12月28日。文件大体内容是因贷款人赖先生/女士本人操作失误，将个人账号填写错误被冻结贷款资金，要求赖先生交6000元的置卡验证金，方能发放贷款。

长汀支行工作人员了解情况后，经过全面分析和判断，明确告知赖先生这是电信诈骗，理由如下：

一是诈骗分子提供的文件属于伪造。截图中的“中国银行业监督管理委员会”和印章名称是2018年以前银监会的名称，2018年4月份以后，中国银行业监督管理委员会和中国保险监督管理委员会已整合职责，并组建“中国银行保险监督管理委员会”，截图中的落款时间是2020年12月28日，落款署名仍为“中国银行业监督管理委员会”,明显伪造。

二是银保监会无借贷APP客服。银保监会不办理借贷业务，与个人联系时，更不会以人人借贷APP渠道在线客服的形式进行联系。

三是银保监会无冻结账户资金权力。银保监会主要作用是监督管理银行业和保险业，从而保护消费者的合法权益，正常不会管理每一笔具体业务，且银保监会没有直接冻结账户资金的权力。

经过长汀支行工作人员的全面分析，赖先生确信自已被骗，没有按“客服”要求上交置卡验证金，成功避免了6000元的经济损失，并对兴业银行工作人员的热情服务、专业防诈分析判断能力表示感谢和赞赏。兴业银行龙岩长汀支行将继续加强员工反欺诈识别能力，利用多种渠道对辖内金融消费者宣传讲解诈骗风险及案例，坚持做好人民的金融管家。