防范网络诈骗工行龙岩在行动

东南网龙岩12月10日讯（记者 马悦）工行龙岩分行在坚持市场拓展、改革创新的同时紧抓基础管理、风险防控工作，坚决贯彻落实国务院、银保监会、市委市政府打击治理电信网络新型违法犯罪的文件精神，秉承大行担当，履行社会责任，在近期开展的防范电信网络诈骗专题活动中，总结了以下若干经验。

一、加大防范电信网络新型违法犯罪宣传力度

（一）辖内27个营业网点利用LED屏进行滚动宣传、网点电视进行滚动播放宣传、柜面宣传折页摆放以及60个自助网点温馨提示标语等多种渠道进行大力宣传外部欺诈风险防控知识。

（二）深入社区、街道办、居民区、企业、商铺等开展外部欺诈风险防控知识宣传，讲解不法分子诈骗手段和方式方法，增强客户的自我保护意识，提醒客户牢记客服电话。同时，对本地区发生的诈骗警情进行分析研判，针对家庭主妇、在校学生、无业和退休老人，尤其是子女不在身边的老人和孤寡老人、外来务工人员等易受骗人群开展有针对性的宣传工作。通过营造全社会共同预防与防范电信网络新型违法犯罪活动的良好舆论氛围，切实履行银行社会责任。

二、加强警银协作，加大打击力度

（一）高度重视加强警银协作机制，派出工作人员进驻市公安局反诈骗中心，认真贯彻落实公安机关打击电信网络诈骗相关方案，联动市公安局，建立警银合作机制，同步、快速打击电信网络新型违法犯罪，尽最大能力保护好广大人民群众的“钱袋子”。工行龙岩分行与市公安局密切配合，实现快速冻结涉案资金，有效制止诈骗行为，全方位、多层次地对电信网络新型违法犯罪行为开展严厉打击，取得了良好的成绩。截至2019年11月末累计协助查询帐户2767笔、金额 264.85万元；止付帐户169户、金额565.09万元；冻结97笔、金额379.89万元。

（二）设置专岗，为全国司法部门查办案件集中办理调取、拷贝辖内各营业网点、自助银行相关监控录像服务。截至2019年11月末累计共受理各地公安机关276起调阅相关监控录像业务，有力地配合司法部门打击治理电信网络新型违法犯罪工作。

三、落实个人账户及单位结算账户开户实名制管理，加强资金交易异常监测机制

1.该行所辖网点对个人及单位结算账户开立必须通过身份认证系统认证及法人客户系统核实后才能办理，从源头确保个人结算及单位结算账户开立的真实性，对公客户实行实名制管理。截至2019年11月末分行个人客户账户和对公结算账户客户信息完整率分别为99.71%、99.59%。。

2.建立账户资金快进快出等异动情况监测分析机制，及时向龙岩市公安局新罗分局报送异常数据，截至2019年11月末累计向龙岩市公安局新罗分局报送908笔夜间顶额取现交易明细，异常快进快出交易账户24户。

四、利用现代信息技术手段主动作为

中国工商银行“工银融安e信”软件以公安机关侦破的电信网络新型违法案件涉案账号为基础，通过建立风险帐户黑名单库、打造零时差响应等高级别安全工具。嵌入至工行全渠道业务处理系统，为客户办理查询、汇款和转账等业务提示预警信息。

今年截止11月末年度“工银融安e信”系统在网上银行、手机银行、ATM等业务系统自动为客户查堵风险汇款657笔，金额1368.48万元；柜面业务系统自动为客户查堵风险汇款8笔，金额0.36万元。

工商银行龙岩分行将继续全力配合市委、市政府和监管部门打击治理电信网络新型违法犯罪工作要求，秉承大行担当精神，进一步履行社会责任。

有着多年反诈骗经验的龙岩分行内控保卫部副经理卢永生提醒大家一定要记好以下几点哦！~

1、四不原则：不汇款、不轻信、不泄密、不链接

（1）不汇款：不要轻易给陌生人汇款转账；

（2）不轻信：不要轻易相信陌生人通过手机、微信、QQ等工具发来的信息，

（3）不泄密：注意保护个人信息，不要随意对外透露，特别是身份证号码、银行卡卡号、密码、有效期、卡片背面三位数安全码、“短信验证码”等信息。

（4）不链接： 不要轻易去点击通过手机、微信、QQ等工具发来的链接。

2、谨记“八个凡是”都是诈骗，切勿上当！

（1）凡是自称公检法要求汇款的

（2）凡是叫你汇款到“安全账户”的

（3）凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的

（4）凡是索要个人和银行卡信息及短信验证码的

（5）凡是通知“家属”出事要行汇款的

（6）凡是让你开通网银接受检查的

（7）凡是自称领导（老板）要求打款的

（8）凡是陌生网站（链接）要登记银行卡信息的